Работа с просроченной дебиторской задолженностью

Что это за сервис

Рабочее место сотрудников, которые добиваются оплаты просроченных счетов от клиентов, и их руководителя. Сервис каждое утро формирует список, с кем связаться, показывает всю историю по клиенту и следит, чтобы долги не уходили в дальние корзины просрочки.

Без него сотрудник открывает три системы, чтобы составить список звонков на день. Счета незаметно переваливают за 60 дней, потому что динамику просрочки видят только в конце месяца. Поступившие оплаты днями не разнесены: данные о назначении платежа лежат в другой системе. Руководитель не знает, кто из сотрудников перегружен и какие клиенты вообще никто не ведёт, а спор по счёту тянется, потому что переписка, счета и кредит-ноты разбросаны.

Сервис нужен B2B-компаниям, которые выставляют счета с отсрочкой платежа и где просроченная задолженность заметно влияет на денежный поток. Для компаний с оплатой картой по подписке ближе другой сценарий — работа с неуспешными списаниями.

Что он делает

Формирует список на день. Просроченные счета из ERP и биллинга ранжируются по сумме и сроку просрочки, у каждой строки есть ответственный и следующий шаг.
Показывает корзины просрочки. Суммы по интервалам 0–30, 31–60, 61–90 и свыше 90 дней видны сразу, вместе с тем, как они менялись.
Разносит поступления по счетам. Платежи автоматически сопоставляются с открытыми счетами, а несопоставленные попадают в очередь ручной проверки.
Собирает историю клиента в одну ленту. Счета, оплаты, заметки о звонках, обещания оплатить и статус спора видны в одной карточке.
Даёт руководителю картину нагрузки. Видно, сколько открытых позиций у каждого сотрудника, сколько контактов сделано и какие клиенты остались без внимания.

Нюансы и особенности

Список на день строит система. Ручная расстановка приоритетов устаревает к обеду. Список пересобирается автоматически по сумме, сроку и дате последнего контакта.
Частичные оплаты и кредит-ноты — отдельные записи. Они привязаны к счёту, остаток считается по ним. Счета с неприменёнными кредит-нотами выносятся в отдельный фильтр.
Спор — отдельный статус, а не заметка. У спора есть причина, подтверждающие документы и срок решения. Пока спор открыт, клиенту не отправляют напоминания о долге по этому счёту.
Правила эскалации зависят от сегмента. Крупные клиенты могут переходить к руководителю на 45-й день, небольшие — на 30-й. Сроки — пример, их хранят в настройках, а не в коде.
Свежесть данных об оплатах. Если корзины считаются по вчерашней выгрузке, сотрудник звонит клиенту, который уже заплатил. Время последней синхронизации должно быть видно на экране.
Учётная система остаётся главной. Сервис читает счета и оплаты из ERP через API или отдельное подключение на чтение, а изменения статуса и заметки хранит у себя или отправляет обратно через API. Если модуль дебиторской задолженности в ERP уже закрывает задачу, достаточно отчёта.
Доступ ограничивают на сервере. Сотрудник видит своих клиентов, руководитель — весь портфель. Ограничение распространяется на виджеты и выгрузки.

Как сгенерировать через ИИ-агентов

Промпты рассчитаны на AI-агента (Claude Code, Cursor и аналоги) в Laravel-проекте с установленным Filament 4.x. Отправляйте их по одному: каждый шаг даёт результат, который можно проверить до перехода к следующему.

1. Данные и модели

Создай модели и миграции для работы с просроченной задолженностью:
Customer (сегмент, ответственный сотрудник), Invoice (номер, сумма,
срок оплаты, остаток, внешний id), Payment и CreditNote (сумма, дата,
ссылка на счёт или без неё), Dispute (счёт, причина, документы, срок
решения, статус), CollectionActivity (клиент, сотрудник, тип контакта,
результат, обещанная дата оплаты). Добавь фабрики с демо-данными.

2. Синхронизация и разнесение оплат

Сделай фоновую задачу по расписанию, которая загружает счета и оплаты
из ERP через API, пересчитывает остаток счёта с учётом частичных оплат
и кредит-нот и сопоставляет платежи со счетами по номеру и сумме.
Несопоставленные платежи помещай в очередь ручной проверки. Сохраняй
время последней успешной синхронизации.

3. Список на день и корзины просрочки

Сгенерируй Filament-ресурс для Invoice с вкладками по корзинам
просрочки и фильтром «Мой список на сегодня»: просроченные счета без
открытого спора, отсортированные по сумме и сроку. Добавь действие
«Записать контакт» с результатом и обещанной датой оплаты и действие
«Открыть спор» с обязательными причиной и сроком.

Проверьте, что счёт с открытым спором не попадает в список на день.

4. Карточка клиента

Сделай ресурс Customer с лентой событий в карточке: счета, оплаты,
кредит-ноты, контакты и споры в хронологическом порядке через relation
managers. Вверху выведи общий долг, долг по корзинам и дату последнего
контакта.

5. Эскалация, доступ и нагрузка

Добавь правила эскалации по сегменту клиента с числом дней в конфиге и
уведомление руководителю при переходе порога. Настрой доступ: сотрудник
видит только своих клиентов, руководитель — всех. Добавь виджеты
нагрузки по сотрудникам и суммы по корзинам, экспорт списка в CSV.